Skupni šifrant: Banke
V šifrantu določimo banke, ki jih uporabljamo za raznovrstna izplačila (delavcem, domačim in tujim partnerjem).
Šifra banke je poljubna. Obvezen vnos je za naziv, naslov, pošto, matično številko.
Desni meni omogoča uvoz prednastavljenih slovenskih bank v posebni proceduri. Gre za vse slovenske banke in hranilnice, ki so
registrirane pri Banki Slovenije.
Slika 1 - Avtomatski uvoz slovenskih bank
Vnos obveznih podatkov nove banke:
Slika 2 - prikaz nastavitve podatkov za Novo Ljubljansko banko
Račun prejemnika je za slovenske banke račun, ki ga ima banka odprtega pri Banki Slovenije.
BIC koda (ali SWIFT koda) je bančna identifikacijska koda.
Oznaka banke je identifikacijska koda banke, ki se nahaja na 5 in 6 mestu IBAN zapisa. Banka Slovenije ima registriranih 19
Vnos oznake banke ni obvezen. Pri vnosu novega transakcijskega računa za
partnerja mora uporabnik izbrati ustrezno banko iz Hitre pomoči. Če v oznako banke vpišemo prvih šest mest računa, na primer SI5602, program sam vpiše šifro banke NLB.
Če bo v šifrantu Banke manjkala katera od bank glede na oznako (zapisana je v TRR), ne bo mogoče pripraviti plačila z xml datoteko.
Opcija v desnem meniju Posodobitev šifranta po SEPA standardu je torej dana uporabniku kot možnost pravilne zapolnitve šifranta Banke.
Stare šifre bank lahko uporabnik kasneje prešifrira in briše.
Sledijo podatki o državi, evropski oznaki države in indikator s katerim povemo ali je banka v območju SEPA ali ne.
Za tuje partnerje je prav tako potrebno v šifrantu Banke:
- odpreti novo šifro banke (predlagamo, da je šifra enaka oznaki banke)
- vpisati BIC kodo banke in oznako banke (prvih 6 mest v IBAN zapisu)
- v polje SEPA vpisati oznako D-če je država iz območja SEPA ali N- država ni v območju SEPA.
Ta podatek je pomemben za izvajanje plačil s tretjimi državami (izven območja SEPA).